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    Tout savoir sur l'assurance de prêt immobilier

    Retrouvez ci-dessous les différentes thématiques des articles dédiés à l'Assurance de prêt immobilier :

    Tout savoir  |  Assurance indispensable  |  Réaliser des économies  |  Assurance personnalisée

    Assurance de prêt immobilier : on vous dit tout

    Vous vous posez des questions sur l'assurance de prêt immobilier et souhaitez en savoir plus ? Harmonie Mutuelle vous accompagne dans la compréhension de ce qu'est une assurance emprunteur, ce pour quoi elle vous protège, les démarches à réaliser pour mieux se protéger tout en réalisant des économies et en protégeant votre pouvoir d'achat…

    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : qu'est-ce que la délégation d'assurance de prêt immobilier ?

      La délégation d'assurance vous permet de choisir une garantie 100% adaptée à votre situation et vos besoins. Elle peut aussi vous permettre de faire des économies conséquentes sur le coût total de votre projet immobilier. Mais de quoi s'agit-il exactement ?
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : qu'est-ce que la quotité assurée ? Définition

      Un prêt immobilier est en général adossé à une assurance emprunteur. La couverture que celle-ci vous apporte dépend du type et des niveaux de garanties souscrits. Si vous êtes co-emprunteur, la question de la répartition des risques sera stratégique : quelle part du capital est garantie ? Par qui ? Pour quelles clauses ? C'est ce qu'on appelle la quotité assurée.
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    • Assurance prêt immobilier

      Prêt immobilier et assurance emprunteur : les solutions en cas de séparation

      Vous aviez acheté un appartement ou une maison, en couple ou à plusieurs, et vous vous séparez de vos co-emprunteurs. Quelles vont en être les conséquences ? Quelles actions devez-vous engager auprès de votre organisme prêteur et de votre assurance emprunteur ? Harmonie Mutuelle vous accompagne pour vous permettre d'y voir plus clair.
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    • Assurance prêt immobilier

      Mieux comprendre et optimiser votre assurance emprunteur

      Bien que théoriquement elle ne soit pas obligatoire, dans les faits l’assurance emprunteur est exigée par la quasi-totalité des établissements de prêts pour vous consentir un crédit immobilier. Nous décryptons avec vous cet élément essentiel dans la concrétisation de votre projet.
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    • Assurance prêt immobilier

      Tout savoir sur la garantie prêt immobilier

      Vous souhaitez vous lancer dans l’achat d’un bien immobilier ? Avant de débuter vos démarches, découvrez en quoi consiste la garantie de prêt immobilier. Une protection quasi-obligatoire qui vous sera très certainement demandée par votre organisme prêteur lors de la signature de votre offre de crédit.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : définition et avantages

      Vous avez un projet d’achat immobilier ? Si pour le réaliser vous devez souscrire un crédit immobilier, votre organisme prêteur peut exiger une assurance de prêt. Bien qu’elle ne soit pas obligatoire, l’assurance emprunteur est souvent imposée et doit être prise en compte dans le calcul du montant total de votre projet. Découvrez en détail ce qu’est l’assurance emprunteur, à qui elle s’adresse et ce qu’elle couvre.
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    Une assurance indispensable

    L'assurance emprunteur est souvent exigée lorsque vous contractez un prêt immobilier. Elle prend le relais du remboursement de votre prêt en cas de décès ou d'incapacité : maladie, perte d'autonomie, arrêt de travail...

    • Assurance prêt immobilier

      Quelles garanties pour votre assurance de prêt immobilier ?

      En cas d'incapacité à rembourser votre prêt immobilier, il est conseillé d'être couvert par une assurance emprunteur. Harmonie Mutuelle fait le point avec vous sur les garanties les plus fréquemment exigées par les banques, et vous aide à personnaliser votre contrat.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance de prêt immobilier : obligatoire ou facultative ?

      Vous êtes en passe de devenir propriétaire ? Afin de garantir votre prêt immobilier, votre banque exige probablement une assurance emprunteur pour se protéger en cas de non remboursement. Cette assurance est-elle réellement obligatoire ? Peut-on la choisir librement ? Harmonie Mutuelle fait le point sur les idées reçues.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance prêt immobilier : que dit la loi ?

      Afin de garantir votre prêt immobilier, votre organisme prêteur exige très probablement une assurance spécifique pour être couvert dans le cas où vous ne seriez plus en capacité de rembourser votre emprunt pour des raisons de santé.  Au regard de la loi, vous n'êtes pas obligé de souscrire à cette assurance de prêt immobilier. Néanmoins fortement recommandée pour vous protéger en cas d'aléas, elle est aussi une condition à l'obtention de votre crédit auprès de votre banque.
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    • Assurance prêt immobilier

      Trouver une assurance de prêt immobilier malgré une pathologie avérée ou des problèmes de santé

      Lorsque vous décidez d’être propriétaire, votre état de santé peut fragiliser votre dossier d'emprunteur, notamment sur son volet assurance de prêt. Harmonie Mutuelle vous aide à concrétiser votre projet, en vous guidant vers une assurance de prêt immobilier adaptée à votre situation, à un tarif raisonnable.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : que faire en cas de maladie non-objectivable ?

      Vous souffrez d'une maladie dite "non-objectivable" et vous souhaitez souscrire une assurance de prêt immobilier ? Même si ces affections restent souvent exclues des contrats d'assurance, l'option "Maladie non-objectivable" proposée par Harmonie Mutuelle couvre vos besoins, à moindre coût.
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    • Assurance prêt immobilier

      Questionnaire médical : un pré-requis à l'obtention de votre assurance prêt immobilier

      En souscrivant une assurance de prêt immobilier, vous devrez peut-être vous soumettre à certaines formalités médicales, dont un questionnaire de santé. Votre assureur sera ainsi en mesure d'évaluer le risque pris, et de déterminer votre tarif en tant qu'emprunteur. Harmonie Mutuelle vous éclaire sur cette procédure pour devenir propriétaire.
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    • Assurance prêt immobilier

      Comprendre votre assurance emprunteur : le taux d'invalidité

      Votre assurance emprunteur a pour rôle de rembourser à votre place votre crédit immobilier dans un certain nombre de cas prévus au contrat, et notamment en cas d'invalidité. Votre taux de prise en charge sera alors fonction de votre degré d'invalidité. Harmonie Mutuelle vous aide à mieux comprendre les enjeux liés à cette question.
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    • Assurance prêt immobilier

      Mon assurance emprunteur me couvre-t-elle en cas de maladie professionnelle ?

      Une maladie d'origine professionnelle peut générer pour vous une invalidité partielle ou totale, avec à la clef de lourdes conséquences financières. Toutefois, en fonction des options souscrites, votre assurance emprunteur peut vous couvrir dans le remboursement de votre prêt immobilier. Quelles questions se poser ? Harmonie Mutuelle vous guide vers une protection optimale.
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    Des économies à réaliser

    Comparez votre assurance emprunteur : jusqu'à 10 000 euros d'économie pour mieux vous protéger ou réaliser de nouveaux projets !
    Vous pouvez solliciter un autre organisme que votre banque pour cette assurance et réaliser des économies, sans impact sur le taux de votre prêt...

    • Assurance prêt immobilier

      Comparatif assurance emprunteur : trouvez le meilleur tarif

      Vous recherchez une assurance de prêt immobilier au meilleur prix ? En optant pour un contrat individuel indépendamment de votre offre de prêt, vous pouvez réaliser d'importantes économies sur le remboursement de votre emprunt, tout en bénéficiant d'une protection optimale.
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    • Assurance prêt immobilier

      Comment changer d'assurance de prêt immobilier ?

      Vous souhaitez réduire le coût de votre crédit immobilier ? Changer d'assurance emprunteur peut vous permettre de réaliser d'importantes économies. Grâce à la loi Lemoine de 2022, vous pouvez désormais résilier votre assurance emprunteur à tout moment, sans frais et sans condition de délai. Découvrez comment procéder efficacement pour optimiser votre contrat.
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    • Assurance prêt immobilier

      Pensez à négocier votre assurance de prêt immobilier !

      Lorsque votre banque vous accorde un prêt, elle vous propose également son assurance emprunteur. Vous souhaitez négocier ou re-négocier votre contrat ? Libre à vous d'opter pour un contrat alternatif en délégation, souvent plus attractif et plus économique.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : comment mes cotisations sont-elles calculées ?

      Avant de souscrire une assurance de prêt, vous souhaitez comprendre comment est calculé le montant de vos cotisations. Pour vous accompagner dans votre projet immobilier, Harmonie Mutuelle vous éclaire sur les éléments qui influent sur le coût de votre contrat.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : les points clés à comparer

      Il vous est désormais possible de choisir librement votre assurance emprunteur lors de l'accord de votre prêt immobilier. Pour trouver une garantie optimale au meilleur prix, faites jouer la concurrence ! Mais quels critères retenir ? Harmonie Mutuelle vous conseille point par point.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : comment fonctionne le contrat individuel ?

      Dans le cadre d'une assurance de prêt immobilier, le contrat individuel vous propose un couverture personnalisée conforme aux exigences de votre organisme prêteur. Surprimes, exclusions de garanties... Que se passe-t-il en cas de non prise en charge de certains risques ? Harmonie Mutuelle vous donne les clefs pour comprendre votre contrat individuel et éviter les mauvaises surprises.
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    Une solution personnalisée

    Certaines situations peuvent avoir un impact financier sur votre assurance, du fait notamment des risques associés.
    Pour vous couvrir en toutes circonstances et dans les meilleures conditions, Harmonie Mutuelle vous propose une assurance personnalisée à votre situation réelle, : âge, profession, sports...

    • Assurance prêt immobilier

      Quelle assurance emprunteur pour les professions à risque ?

      Pour les personnes exerçant une profession à risque, trouver une assurance emprunteur pour garantir un crédit immobilier peut s'avérer plus compliqué que prévu. Quelles professions sont concernées ? Comment réduire vos coûts ? Harmonie Mutuelle fait le tour des solutions.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur : que faire en cas d'évolution de ma situation personnelle ?

      Souscrire un prêt immobilier implique bien souvent un engagement financier sur plusieurs années durant lesquelles votre vie personnelle ou professionnelle peut évoluer. Quelle incidence sur votre assurance emprunteur ? Harmonie Mutuelle vous explique pourquoi et comment informer votre assureur en cas de changement de situation.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur en cas de mariage et de PACS : ce que vous devez savoir

      Pour acheter un bien immobilier à deux, vous devrez souscrire une assurance emprunteur, en plus du prêt lui-même. Mariés, Pacsés ou en concubinage, quels sont vos droits et obligations ? Quelles sont les questions à se poser ? Harmonie Mutuelle est à vos côtés pour vous guider.
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    • Assurance prêt immobilier

      L'assurance emprunteur pour une SCI, comment ça marche ?

      Lors de l'achat d'un bien immobilier, notamment en vue d'un investissement locatif, nombreux sont les particuliers à passer par une Société Civile Immobilière. Quel est l'incidence de ce montage sur le prêt immobilier ? Le fonctionnement de l'assurance emprunteur est-il différent entre une SCI et un particulier ? Harmonie Mutuelle vous aide à trouver la meilleure formule.
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    • Assurance prêt immobilier

      Seniors : une assurance de prêt immobilier sous conditions

      Avant d'accepter votre demande de souscription d'une assurance emprunteur, la compagnie analyse votre profil pour déterminer le niveau de risque qu'elle prend en acceptant de vous assurer. Parmi les critères centraux pris en compte, les revenus bien sûr, mais aussi l'âge des emprunteurs... C'est là que les choses peuvent se compliquer ! Harmonie Mutuelle vous aide à y voir plus clair.
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    • Assurance prêt immobilier

      Prêt immobilier : êtes-vous sûr d'être considéré comme non-fumeur par votre assurance ?

      Pour souscrire une assurance emprunteur et faire garantir votre prêt immobilier, vous devrez répondre à un questionnaire santé. Parmi les questions posées, celle concernant le tabagisme est centrale. Mais attention, la définition du fumeur fluctue selon les assurances : ancien fumeur sevré depuis un an, consommateur de tabac occasionnel, fumeur de pipe ou de cigarette électronique... Harmonie Mutuelle vous accompagne pour faire votre déclaration santé au plus juste.
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    • Assurance prêt immobilier

      Assurance emprunteur et pratique des sports et loisirs à risque : tout ce qu'il faut savoir pour faire les bonnes déclarations

      On y pense peu, mais la pratique de sports dits "extrêmes" peut avoir de lourdes conséquences sur votre assurance emprunteur. Si la pratique d'un sport de manière intensive, régulière ou occasionnelle est souvent source de bonne santé, certains loisirs sont plus risqués que d'autres et ont des répercussions directes sur votre assurance emprunteur. Entre nécessaire transparence et tentation du risque, Harmonie Mutuelle vous en dit plus sur la question.
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    • Assurance prêt immobilier

      Vous venez de prendre votre retraite ? Ajustez votre assurance emprunteur pour réaliser des économies

      Vous arrivez à la retraite et votre prêt - et donc votre assurance emprunteur - court toujours ? C'est sans doute l'occasion de repenser votre assurance emprunteur pour ajuster votre couverture et réaliser des économies. Pour vous accompagner dans votre projet immobilier, Harmonie Mutuelle vous invite à faire le point sur vos besoins et adapter vos garanties.
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    Bien-être : prenez soin de vous au quotidien !

    5 minute(s) de lecture
    Mis à jour le


    Et si vous vous accordiez un peu de temps pour prendre soin de vous ? Mais par où commencer... Engagée au quotidien en faveur de votre bien-être, Harmonie Mutuelle vous donne quelques pistes concrètes à explorer, pour préserver votre santé physique et mentale.

    L'importance de prendre soin de soi

    • Le maintien d'un état de forme physique optimal : en faisant attention à la manière dont vous vivez, dont vous vous alimentez...vous contribuez naturellement à préserver votre santé, et notamment à faire reculer les effets du vieillissement : maladie chronique, dépendance...

    • La bienveillance avec soi-même : il est essentiel de pouvoir vous accorder du temps pour vous-même (pause, congés, journée de repos...) afin de vous recentrer sur vos besoins, vos aspirations profondes, etc. C'est reposé et en confiance que vous êtes en mesure de faire face aux problèmes du quotidien : travail, stress, charge mentale...

    • Le don de soi : plus vous prenez soin de vous, plus vous êtes en mesure de prendre soin des autres, d'accorder du temps à votre famille, vos amis... Ressourcez-vous, faites le plein d'énergie... Votre aide n'en sera que plus précieuse.

    Priorité n°1 : prendre soin de votre santé


    Pour adopter une meilleure hygiène de vie, repensez simplement quelques points clés de vos habitudes :

    • Mangez sain : lors de vos repas, pensez à équilibrer la composition de votre assiette en faisant le plein de fibres, de fruits et de légumes. Apprenez ou prenez le temps de cuisiner maison, sans oublier de vous faire plaisir !

    • Pratiquez une activité physique régulière : à raison de 3 séances de sport de 30 minutes par semaine ou d'une marche quotidienne de 20 minutes... A chacun son rythme ! Plus d'infos

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    • Préservez la qualité de votre sommeil : la qualité de vos nuits a un impact direct sur votre bien-être et votre état de forme. Au besoin, réaménagez l'environnement de votre chambre et revisitez vos rituels du soir...

      > Retrouvez tous nos conseils bien-être sur notre site Harmonie Prévention.

    Favoriser votre santé mentale

    Fatigue, anxiété, stress...peuvent vite envahir votre quotidien !

    • Adoptez un état d'esprit positif : par effet d'accumulation, il arrive que l'on se sente dépassé par les évènements. Faites une pause zen : méditation, respiration profonde, massage... De nombreux exercices en podcasts sont également disponibles gratuitement.

    • Pensez à la détox digitale : vous éloigner régulièrement des écrans est une bonne habitude à prendre. Au quotidien, fixez-vous de nouvelles règles : pas de portable dans la chambre le soir, mode silencieux pendant les repas...

    • Veillez à bien vous entourer : certaines personnes négatives de votre entourage peuvent vous prendre beaucoup d'énergie et influer sur votre moral. Prenez vos distances, entourez-vous d'ondes positives, de personnes qui vous font du bien ! Le positif engendre le positif !

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    • Découvrez Harmonie Prévention

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    Je me mets au sport

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    Mis à jour le


    "C'est décidé, je m'y mets !" Les bonnes résolutions qui vous conduisent à chausser vos baskets ou monter sur votre vélo sont pourtant, parfois, difficiles à tenir. Et si vous changiez de regard sur votre rapport au sport et ses bienfaits en matière de santé ? Harmonie Mutuelle vous donne les clés pour bien débuter !

    4 bonnes raisons de se (re)mettre au sport

    Pause maternité, reprise après une blessure, changement de vie... Vous avez toutes les bonnes raisons de vous adonner, de nouveau ou pour la première fois, à une pratique sportive. Que vous soyez débutant ou aguerri en la matière, connaissez-vous les vertus du sport sur votre santé ?

    Le saviez-vous ? 2 ou 3 séances d'activités physiques par semaine d'une durée de 30 minutes vous permettent de bénéficier de bienfaits durables sur votre santé !

    • Un rempart contre les maladies chroniques. Prouvé scientifiquement, la pratique d'une activité physique régulière diminue considérablement les risques de maladies cardio-vasculaires, diabète, cancer...

    • Un remède anti-stress. Lors de la pratique d'une activité sportive modérée, vous libérez des endorphines qui vous invitent au bien-être et au relâchement. Attention néanmoins à ne pas vous lancer dans une pratique trop intense le soir qui pourrait déclencher une hyperactivité ou des troubles du sommeil.

    • Un allié pour brûler des calories. Le sport est un moyen efficace pour perdre du poids. Si vous êtes dans cette optique, pensez plus largement à changer vos habitudes en étant plus actif au quotidien : jardinage, marche...

    • Un temps pour soi. Le sport n'agit pas uniquement sur votre condition physique, mais aussi sur votre volonté, votre détermination à vous dépasser, à repousser vos limites. C'est aussi un temps d'échanges, idéal pour booster l'estime de soi.

    Le sport, comment s'y mettre et s'y tenir ?

    Acteur du bien-être et mieux-vivre, Harmonie Mutuelle vous donne quelques conseils pour une pratique sportive saine et durable :

    • Faites vous plaisir. Si vous pratiquez un sport que vous n'aimez pas, cela risque d'être compliqué de tenir sur la durée. Choisissez un sport qui vous attire. Pour les débutants, privilégiez un sport collectif, pour l'ambiance, l'émulation de groupe, les conseils d'un professionnel...
       

    • Commencez "step by step". Ne vous lancez pas tête baissée, avec des défis insurmontables à atteindre. Vous pouvez vite vous décourager, voire vous blesser. Au démarrage, fixez vous des objectifs raisonnables.
       

    • Créez votre routine sportive. Le meilleur moyen de vous y tenir au-delà de quelques semaines, est d'intégrer le sport à votre routine de vie. Déterminez un créneau fixe dans la semaine afin de lier votre activité physique avec votre travail et votre vie personnelle.

    • Restez positif. Il y a forcément des jours où la motivation n'est pas au rendez-vous. Quand vous baissez les bras, repensez à votre objectif et soyez indulgent avec vous-même. Ne culpabilisez pas pour une séance de sport manquée.
       

    Bon à savoir : depuis quelques années, le sport peut faire l'objet d'une prescription médicale pour les personnes souffrant d'affection de longue durée (ALD). Renseignez-vous auprès de votre médecin traitant.

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    La garantie accidents de la vie remporte deux trophées de l’assurance 2020

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